當今的銀行客戶關(guān)心他們的資金以及移動設(shè)備上的內(nèi)容。從智能手機上的貸款資格預(yù)審到在筆記本電腦上探索信用卡選項，客戶已經(jīng)完全接受了數(shù)字時代給銀行業(yè)務(wù)帶來的便利。

但由于可供選擇的選項數(shù)量眾多，客戶向多家銀行尋求服務(wù)的情況并不少見。房主可以通過一家金融機構(gòu)獲得抵押貸款，通過另一家金融機構(gòu)獲得個人貸款，并通過不同的銀行和零售網(wǎng)點獲得多張信用卡。

由于客戶的需求和日益激烈的競爭，銀行需要采用以客戶為中心的現(xiàn)代服務(wù)方式，使得CRM在銀行業(yè)中的重要性比以往任何時候都更加重要。

什么是銀行業(yè)的CRM？

客戶關(guān)系管理(CRM) 在任何以客戶為中心的行業(yè)中都至關(guān)重要。對于銀行來說，它是實現(xiàn)銷售和營銷目標并超越客戶期望的特別有用的工具。

CRM 軟件是一種量身定制的解決方案，可幫助銀行實施以客戶為中心的戰(zhàn)略。在一個系統(tǒng)下，銀行出納員和員工可以：

存儲客戶數(shù)據(jù)，例如聯(lián)系信息、使用的產(chǎn)品和互動。

安排約會、發(fā)送個性化電子郵件并回復(fù)社交媒體帖子。

使用注釋或新信息實時更新客戶資料。

可視化、培育和管理銷售渠道中的潛在客戶。

創(chuàng)建分析客戶行為、活動績效等的報告。

使用銀行CRM的商業(yè)優(yōu)點

CRM 在每個行業(yè)都很重要，尤其是對于銀行業(yè)，它們可以幫助組織提供更加個性化的客戶體驗。

根據(jù)一項針對金融服務(wù)客戶的全球研究，發(fā)現(xiàn)67% 的人愿意向銀行提供更多信息，如果這意味著他們將獲得新的福利，71% 的人表示他們將得到計算機生成的支持的全面支持銀行流程。

由于客戶已經(jīng)準備好并愿意與銀行分享他們的信息，因此沒有理由不實施可以實現(xiàn)以下優(yōu)勢的CRM：

利用每個客戶的360度視圖

銀行CRM 是一個集成系統(tǒng)，可以與其他銀行軟件程序集成，以提供每個客戶帳戶的單一視圖。客戶采取的每個預(yù)定操作，從在ATM 存錢到請求有關(guān)某種類型貸款的信息，都可以記錄在您的CRM 中。這使您可以快速輕松地更深入地了解他們的習(xí)慣和個人偏好，這可以幫助您使某些產(chǎn)品與他們的財務(wù)目標保持一致。

提高客戶保留率

由于客戶選擇網(wǎng)上銀行解決方案而不是面對面的體驗，因此對于許多組織來說，開發(fā)一種培養(yǎng)長期關(guān)系的方法可能很困難。借助銀行CRM，您可以輕松掌握大量數(shù)據(jù)，這些數(shù)據(jù)可用于主動提供個性化服務(wù)。由于您的CRM 使您能夠記錄客戶注釋和個人信息，因此您可以增強每一次體驗。

例如，如果銀行出納員在客戶資料中添加一條注釋，表明他們正在詢問某種類型的貸款，貸款部門可以通過電子郵件向他們發(fā)送有用的資源，解釋他們的選擇。向客戶表明您正在傾聽他們的意見并努力改善他們在銀行的體驗，這是提高忠誠度的戰(zhàn)略方法。

實現(xiàn)更快的流程

通過單一、統(tǒng)一的系統(tǒng)，任何銀行員工都可以訪問客戶文件，快速了解賬戶狀態(tài)。

例如，如果客戶聯(lián)系呼叫中心，與他們交談的員工可以實時更新他們在CRM 中的個人資料。當客戶訪問當?shù)劂y行分行時，銀行出納員將能夠通過與呼叫中心的互動看到單據(jù)。這消除了任何重復(fù)的對話，讓銀行出納員能夠全面了解客戶。

使用洞察力改進銷售和營銷工作

來自CRM 的數(shù)據(jù)可以編譯成報告，以便您可以更深入地了解客戶。從那里，您可以確定趨勢、成功的營銷活動和需要改進的領(lǐng)域，以幫助您預(yù)測客戶需求并定制未來的營銷工作。您還可以使用客戶檔案中的數(shù)據(jù)來確定交叉銷售和追加銷售的領(lǐng)域。

例如，如果客戶在銀行存款，出納員可以全面查看他們的個人資料，并通知客戶他們可能感興趣或有資格獲得的新產(chǎn)品，例如白金信用卡。

使您的員工更有效率

由于所有客戶信息都可在一個CRM 系統(tǒng)下獲取，員工無需搜索電子郵件或檢查多個平臺來獲取快速問題的答案。重復(fù)性的管理任務(wù)被消除，因此員工可以花更少的時間瀏覽數(shù)據(jù)，而有更多的時間來培養(yǎng)客戶關(guān)系。

總結(jié)

推來客擁有銀行crm系統(tǒng)開發(fā)方面的專業(yè)知識，了解銀行業(yè)面臨的關(guān)鍵問題和挑戰(zhàn)的核心。

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